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第三節 實戰操盤技巧(16)

9. 儲蓄與股票搭配投資策略

  (1)長期持有策略

  對于剛入市的股民來說,有一個股票投資的基本策略:不要理會進場的時機,買入股票做長期投資。這是個簡單、有效的投資策略,能在長期帶來不錯的回報。

  買入后,長期持有是最簡單的。采用這個策略的投資者,在買入股票后把它擱置一旁。舉例說,你有100元,把60元儲蓄起來,其余用來買股票。不管股市起還是落,你都不會買入更多的股票,或是賣掉股票把錢存起來。

  如果你緊隨這個策略,財富貶值的可能性不高,因為你始終會有60元的儲蓄,而40元的股票投資又有增值的潛能。

  而長遠來說,股票能比儲蓄帶來更高的回報,因此許多基金經理建議投資者把較高比例的財富長期投資于股票。

  (2)固定結構策略

  投資者把投資于股票的資金維持在固定百分比。舉個簡單的例子說,你原本把60元當作儲蓄,40元買股票。如果股市跌了兩成,原來的投資貶值到32元,總財富也減到92元;儲蓄和股票投資的比例因此變成65%和35%。為了維持原來的比例,你把一部分儲蓄用來買更多股票。這個投資策略讓你在股價跌時買入,升高時賣出,簡單地說是"低買高賣"。

  "固定結構策略"可能是最好的投資策略,但在某種情況下,買入后長期持有會更好。舉例說,股市起起落落時,后者會較適用;當你認為它正處于長期升勢,"固定結構策略"并不是個好的策略。股市若處在平平但又不時會起落的階段時,它會是個有用的策略;跌時你多買進,趁回升時賣掉套利。這個策略讓投資者在股市走勢不明朗時,趁起落賺利。

  (3)固定比例策略

  采用這個策略的投資者,會根據他愿意承擔的風險的倍數,維持在股市的投資。計算方程式如下:

  投資于股票的款額=m×(現有財富-不愿承擔風險的財富)

  m將高過1。舉例說,投資者有100元的資金,準備把60元儲蓄供退休后用,這筆數目便是他不愿承擔風險的財富。假設m是2,那么這名投資者將把80元用來投資[2×(100-60)],其余20元則存起來。如果股市下滑10%,他在股市的投資會減至72元,而擁有的財富總額也減至92元。根據方程式計算,股票投資應減至64元[2×(92-60)],他因此須賣掉值8元的股票轉做儲蓄。

  總的來說,采用這個策略的話,股市跌時你賣,股市升時你買。它與傳統的"低買高賣"策略背道而馳,較適合在股市逐漸形成一個長期走勢時使用。同時,如果投資者的總財富跌至不愿承擔風險的財富水平時,他將把所有錢存起來,控制了跌幅。這個投資策略迫使投資者在股市下滑時離場,在一定程度上保護他們的資金。而"固定結構策略"適合在股市波動時使用。不過,由于它建議投資者在股市下跌時買進,不能保障他們的財富。

  投資者一般上不知道股市正處于什么狀態,因此屬于兩者之間的買入后持有策略看來是最合適和簡單的,交易成本也最低。但在未考慮個人的需要前,不能輕易下定論說哪個策略是最好的。對一個需要為償還下期抵押貸款而儲蓄的人來說,他雖然可能在一年后獲益,但叫他在熊市時增加在股市的投資卻是不適當的。

  要真正使用這些策略也不容易。投入股市的資金應分散在一籃子素質良好的股票,但對于只有1000元資金,或缺乏股票投資經驗的人來說,這是不太可能的。因此,他們可考慮投資單位信托基金,在無需花時間研究股市和建立多元化投資組合的情形下,就能參與股市投資。當然,投資策略因人而異。對于經驗豐富的高手也許短線操作獲利頗豐,但這對技術和個人素質要求較高,新手需謹慎。

  三、如何捕捉具有漲停潛力的股票

  1. 漲停

  某只股票因為上市公司公布重大利好或主力紛紛買入,股價大幅向上攀升,往往形成漲停。當某只股票漲停后以漲停價格買人的買單數量高達數百萬,要打開較困難,散戶要想買入該股只有以漲停價格排隊等待買入,通常難以買到。漲停對主力和機構較為有利,大筆買單把價格推高到漲停再用大筆買單封住漲停,能夠在行情看好的情況下,優先買入股票;當封住漲停的買單高達幾百萬股甚至上千萬股,常常容易形成第二個漲停,甚至第三個漲停板。實戰中,一般連續3個漲停板后,第四個交易日往往形成高開低走,是短炒者短線賣出良機。實戰中也有極個別流通股較小,通常在4000萬以下的個股,因主力手中握有大量籌碼,市場拋售壓力小,只需動用少量資金便可以拉漲停,這種市況反映主力已完全控盤,在急拉升股價后,接著是派發。

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